国内银行启动资产调查,合理配置势在必行-国内银行启动资产调查,合理配置势在必行-【移投策】

国内银行启动资产调查,合理配置势在必行

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2017-10-25

今年7月1日,全球税务账户申报标准法案CRS落地,中国承诺成为第二批实施CRS的国家。近日,一场针对非居民金融账户的尽职调查,已经在我国银行业大规模陆续开展,以下是部分银行公告:


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除了以上银行,还有中国民生银行,中国光大银行,中信银行在内的十余家银行,都已对公众刊出公告,要求存量非居民客户(即于今年7月1日前在银行开立过存款账户、银行卡、国债等的客户),从柜面或手机银行等签署税收居民身份声明文件。

如客户属于高净值客户(截至2017年6月30日金融账户加总余额超过相当于一百万美元),要在2017年12月31日之前(含)完成声明文件的填写。如客户属于低净值客户(截至2017年6月30日金融账户加总余额不超过相当于一百万美元),要在2018年12月31日之前(含)完成声明文件的填写。如客户未在相应时点之前配合银行完成有关尽职调查,银行将依据《管理办法》和相关监管法规规定,对账户信息进行报送。




银行如何进行账户排查?


1.在行内召开视频培训会议。

2.通常以一个相关部门为主,其他部门联动。一个主要负责部门,有些是法律合规部,有些是离岸金融中心,有些是国际业务部,有些是运营部。之所以每家银行主牵头部门不一样,跟各家银行的客户结构和组织架构相关。有些银行的跨境小微企业比较多,有些银行境外投行客户比较多。

此次尽职调查,涉及的范围较广,力度也很大。

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什么是非居民

所称“非居民个人”是指外国自然人(包括无国籍人)、港澳台同胞和持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人,而外汇管理条例所称非居民指除居民以外的自然人、法人。


哪些信息会被交换

除了姓名、年龄、现居地、出生地等基础信息外,最重要的,非居民要填报税收居民国(或地区),以及纳税人识别号。


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账户信息为什么要报送?


今年7月1日开始,全球税务账户申报标准法案CRS落地,中国于2015年12月17日加入CRS协定,承诺成为第二批实施CRS的国家, CRS通过两国自愿签署双边协定进行信息交换,实现各国对跨境税源的有效监管。

也就是说,信息被报送到相关部门后,国家税务总局会按照我国对外签订的协议,交换给账户持有人归属的居民国税务主管。这样,当地的政府,就会更了解自己的国民在外面的金融资产情况。也就是说,富人和官员的资产将无所遁形

目前,已经有100多个国家加入CRS,这些CRS报告国会互相通报,这也是为什么大家比较紧张。就算你是中国纳税居民身份,但海外银行只要汇报你有存款,立刻就会引发对海外收入报税是否合规的检查



未雨绸缪,提前做好保障


举个例子,政策正式实施以后,有个中国老板曾在英国存了一大笔钱,那么无论钱是何时存的,只要还在账户中,中国税务总局便会收到来自英国的存款信息金额披露。除了存款账户以外,托管账户,现金值保险合约,年金合约以及持有金融机构的股权债券权益,都在披露之列。

对于那些已经移民的中国人,设立海外家族信托的豪门,国际贸易企业主,用海外壳投资理财的财主,在香港,新加坡等配置大额境外保单的群体,都是一个不小的冲击。这意味着,财富即将裸奔。


如今,随着中国中产阶级的不断壮大,越来越多中国人选择炒外汇,移民海外或者海外置业。在财富管理的市场中,投资人对于未来思考更多的是:如何规避风险,如何守住财富。对于这个问题,我们能看到的最现实的路径就是:资产的海外配置!

富豪之所以成为富豪,首先眼光非常具有前瞻性,他们早早看懂国内经济形势,开始为自己的热钱寻求可以规避风险的港湾。因此,在这个全球资产配置时代,各位大佬纷纷投资海外非常理直气壮。

通过投资移民获取海外身份的含金量,不仅仅局限于享受当地优质教育、福利、医疗等,更加成为资产升值、避险、避税的重要手段与途径!

海外资产配置时代:身份先行更自由!


上外移民·金牌EB-5项目

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上外移民隆重推出巴肯石油项目——完全符合偏远地区项目的定义,EB-5改革提案通过后,可以专享签证配额,有望免排期10个月快速获得美国绿卡!

• 已获移民局批准:I-526移民申请&项目I-924范本双双获批,申请绿卡无忧

• 快速通道:独享免排期配额,快速移民

• 资金安全保障:投资人拥有第一顺位抵押权,逾EB-5资金5倍价值

• 绿卡安全保障:就业创造为移民局要求8倍,现已满足全部投资人所需就业人数

• EB-5资金占比低:项目方现金投入超过81%,无银行贷款

• 百年行业经验:开发商成立于1916年,项目位处巴肯页岩核心地带,美国地质局鉴定99.6%出油率

• 不受涨价影响:市面上罕见不受新提案回溯条款影响的项目

• 项目实时追踪:雷瑞欧集团实时卫星系统正式上线,投资人即可通过APP随时观看油井及数据变化情况


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上外移民与广大客户朋友们一起,共同见证了美国EB-5投资移民项目——哈德逊城市广场一期的辉煌,以及再次见证二期曼哈顿大厦项目的傲人佳绩,创造了无数耀眼的辉煌纪录。此次,隆重带来哈德逊城市广场三期项目,构筑美国EB-5投资移民的又一里程碑。


• 资金安全:EB-5资金仅占8.6%,非EB-5资金均已到位

• 签证担保:I-526不通过还款担保,移民签证不通过还款担保

• 还款担保:开发商为EB-5贷款提供企业还款担保

• 绿卡安全:项目建造期即可满足EB-5就业要求

 成功案例:前期项目已有逾千户投资人通过绿卡审核

• 瑞联集团与纽约捷运局及银行签署项目完工保证,确保项目如期完成


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• 绿卡安全保障:项目已经开工,政府承诺完成全部的就业创造

• 资金安全保障:直接发行市政债券用于变现和还款,政府AA-级信用保障还款

• 获批有保障:SEPTA前期项目350位投资人100%通过I-526移民申请,逾200户已获I-829通过,并持续通过中




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