世通海外:生活中那些不经意的投资“机会”-【移投策】
世通海外:生活中那些不经意的投资“机会”-世通海外:生活中那些不经意的投资“机会”-【移投策】

世通海外:生活中那些不经意的投资“机会”

条评论 1416

2017-11-22

很多事情,包括本币贬值抑或升值、通胀、各种技术革命……少数人提前预料了可能性并就此做出一定的风险控制,但对大多数人只有到自己所在行业滑坡了、资产缩水了才发现情况不妙……

这种感觉……就是那么大一个世界,我没法左右任何事情的,只能说顺应!但,适时能跑到前面一些那就更好。

前几天我一个朋友还在问我,怎么前一阵子还人民币贬值,就忽然升值了?搞不懂。

如果一点都没听说过的话,可以算一算值不值得去关注一下:

投资移民

从2015年811汇改到2016年底,如果你持有100万的人民币资产的话,以折合美元去看,缩水成了大概90万。相当于你把100万藏在自家地下室,一年多后进去看被老鼠啃掉了10万的感觉。

债券通是2017年3月提出的,7月开放,如果3月份你持有100万美元的资产,以人民币折算就是缩水到了大概95万。

在你“就当什么事儿也没发生过”的时候其实很多事情发生了。

人民币的大幅波动,不仅影响到你钱包里的钱是不是缩水,到各国去旅游的成本是不是提高,还有你投资的股票背后的公司利润是否被“侵吞”。若你2016这一年懵懵懂懂之中被双重或三重打击,也是蛮惨的。

所以敏感度可以让你对投资的判断从一个维度或是两个维度,扩展到一个多维的考虑,还是重申这不是一个能不能立刻赚钱的问题,而是让你越来越能够赚钱的问题。

 

接着,另一方面我们是把时间线再拉长一点感受下

拉长去看,其实可以看到人民币的一路“升值”,而伴随着的,是外资涌入中国房地产市场,他们当初大批进来,很多赌的就是人民币升值。

投资移民

看看从2004年开始,人民币的一路向上狂奔,并且持续了差不多10年,也难怪2016年那么多企业对于人民币的贬值措手不及了。

你想当年那么多外国人来投资国内房产,一大主要原因就是人民币升值预期”——这就是人民币可能升值的一个点。当然放在3-5月这么判断也只是个可能(毕竟站在现在去看过去什么东西都能解释得通,所以我一般是很排斥预测这样一个东西的,那只是一个可能,帮助你去判断的逻辑),但如果你意识到了,至少在人民币涨起来的当口不会感觉特别突然。 

再比如我在8月份在国外买了一套房子,至少,我把人民币升值风险很认真地考虑进去了,不会期望过高。其实我反反复复在说这么一件事情:这可能不是一个让你立刻赚到钱的觉察,但至少是能让你意识到风险可能,并适时扭转一下方向盘,不至于忽然反转而手足无措。

比如我去买一套海外的房子作为投资,那么汇率的风险,真的考虑清楚了吗?如果是出去是人民币,回来也会换成人民币,那么当然最好是我出去的时候人民币强势,回来的时候人民币弱势。但……这说不准啊。  所以一直关注着汇率这块,也让你对自己的投资组合有一个“实时更新”的预期。

同时也可以感知到一些银行的变化,比如人民币的波动让银行的外汇部门蓬勃起来,给企业做各种锁汇、对冲的服务避免类似2016年的灾难。

 

其实这就是一个很具体的资产配置例子了,中产阶级基本上都会有一些海内外的投资组合,去平衡一国资产带来的风险。怎么去调整自己的组合,就是在一个个经济事件里去发现一些转折的苗头并保持观察,即使你看到了,不调整,至少也知道了,自己对那部分资产的收益可能不要报太高期望了。

大家对很多这样的大新闻都采取“一晃而过,觉得不算什么事儿“的态度。比如包括金砖五国会议,连上一带一路去看,然后去猜测一下各国之间可能的合作,其实都是很有意思的。

比如我就顺着金砖五国会议的新闻热点,研究了一下近两年超级强势的“I+C”组合,近期在关注印度的股市,尤其基建和金融。

 

我说了那么多汇率的事儿,并不是说去炒外汇吧,但这样一个关注,会成为你很多投资的一个重要“风险点”,做好风险的预备。

可以这么说,虽然很多投资是一种赌博,但对风险点的判断,是平时的一个积累。

投资就在生活里

有一次在一家餐厅吃饭挺有意思的,我一个人,旁边一桌两个人正在说自己的生意,关于给公司做海外加速的服务,他们说到王者荣耀在国外的速度太慢了……反而让一个山寨版捞了一笔。

国内公司的互联网服务输出越来越多了,他们说老板很早就买了“网宿科技”这只股票,回报率比主业高得多……还说到他们和乐视的海外合作……

你既然本身就在一个生意里,接触这个生意上下游,那你就应该是一个产业投资里最好的“投资人”——因为你可以利用第一手信息把风险降低、收益提高。

人有很多选择,可以努力埋头苦干,也可以边努力干活边用在做的事情发散出去看更大的世界:

比如说做汽车零配件的,在每天处理订单的同时你是不是知道现在汽车行业的动向,是不是关注一下汽车企业在东南亚的建厂?

我不太了解汽车产业,也是去了一趟泰国发现那里聚集了几乎所有的汽车大厂,上下游的链条快成熟了;去了一趟越南,发现三星已经把1/3的生产力放到了越南……等等诸如此类。所以每一次旅行,除了景点,深入当地生活中去也可以有很多启发的。

 他们是怎么发现了机会?

去年过年的时候主讲人付总去澳门,因为当时总理也过去了一趟,觉得可能会有一些变化吧,就过年时候去看,发现虽然VIP厅很冷清,但散客依然非常的火热……

然后回来看了一下澳门旅游的数据,发现它正在替代香港成为国人短途游的主要目的地,于是就投了一只博彩股(选择的重点是,该赌场经营思路向散客倾斜)。

到目前为止,大概半年吧,收益也可以看得到:

投资移民

美国赌场枪击案那天,友圈的一条就是“觉得澳门赌场股票又会涨”,有人可能会说一点同情心也没有,但这种敏感度其实挺好的。

还有比如我当时投资光线传媒是看了《泰囧》去查了这家公司;

投资友谊股份是因为去了一趟奥特莱斯+,正好当时有“上海国资“的热点;


投资绝对需要冲动,但依然要分析风险在哪里

投资黄金是踏入全球范围的第一步,当时没头没脑就进去了,根本还不知道美国QE(你可以粗浅理解为政府放水、开印钞机)对黄金的决定性影响:

 投资移民

那现在美国说要加息了,是不是黄金要跌?——这是其中一个判断点,但至少目前来看,更强势的则是“全球恐慌的避险需求”……比如金正恩发一颗核弹。

也就是说我当初进去时候正好是美国QE对黄金影响占主导地位的时候,很幸运的,基本只要关心着一个维度就好了。

现在呢?光看美国还真是不行。

以后看到黄金的波动,也许可以试试看不要再先问别人“黄金还能投资吗”,而是自己一个个参考:

美国加息预期+美国十年期通胀保值国债(对美国货币政策敏感并加入通胀因素)+VIX走势(市场或政治事件造成的波动性预期)+美元指数(“跷跷板”效应)+CRB(路透商品研究局指数),看完这些基本上你可能就会有一个自己的初步判断了,然后再和别人讨论获得新的灵感。

投资是痛苦的事儿,并不那么简单的。就像我们当初刚毕业进入职场,都会迷茫无助,但踏踏实实走过去之后都会感觉豁然开朗。

投资其实可以很生活化,生活中每天都在发生各种各样的经济事件,也直接或间接的影响着你的财富,如果你能把握住其中的机会,不仅对你的财富有很大的帮助,对于你认识和理解财富是如何运作的有很大的帮助。

所有评论
©版权为慷秉商务咨询(上海)有限公司所有 2013-2019      沪ICP备18013213号

查看对话