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世通海外:海外投资不仅是对冲风险,还有...

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2017-11-24

高达134万高净值人群的海外理财的目的,投资方式,选择金融机构的标准以及面临的障碍和未来展望是什么呢?除了对冲中美汇率风险,在全球配置资产外,还有那些好处呢!

世通海外带你看看高净值人群海外投资的目的是什么:

1海外金融投资主要目的

下图是胡润百富与中信私人银行一起合作进行的《2016中国高净值人群出国需求与趋势调研》关于“高净值人群海外金融投资主要目的”分析结果:

投资移民数据来源:2016中国高净值人群出国需求与趋势调研

不难看出“资产配置,分散风险”是高净值人群海外金融投资的主要目的,其次才是“增值,保值”。从财富级别来看,除了上述两个最主要目的之外,资产1亿元以下的人群考虑较多的是“为子女海外留学做准备”和“为将来个人养老做准备”,而资产1亿元以上的人群考虑较多的是“增加资产私密性” 和“合理避税”。

2海外金融投资方式

下图是胡润百富与中信私人银行一起合作进行的《2016中国高净值人群出国需求与趋势调研》关于“高净值人群选择海外金融投资产品”分析结果:

 投资移民

数据来源:2016中国高净值人群出国需求与趋势调研


可以看出他们在海外金融投资方面还是比较保守的,“外汇存款”是他们海外金融投资配置中最普遍的产品,配置该类资产的人群比例高达62.9%; 配置保险的人群比例更是高达45%,这也正好可以说明为什么香港保险这几年这么火爆。

3选择金融机构的判断标准 

 下图是胡润百富与中信私人银行一起合作进行的《2016中国高净值人群出国需求与趋势调研》关于“高净值人群进行海外金融投资时选择金融机构的判断标准”分析结果:

投资移民数据来源:2016中国高净值人群出国需求与趋势调研


可以看出高净值人群在进行海外投资时,对金融机构的“自身专业程度”是最为看重的,比例为56.3%;其次是“机构行业地位”,占比 53.6%。比如香港保险公司是全球顶尖保险公司的分支,自身专业化程度很高。

4高净值人群海外投资中遇到的挑战

下图是胡润百富与中信私人银行一起合作进行的《2016中国高净值人群出国需求与趋势调研》对“海外金融投资中遇到的挑战”分析结果:

投资移民


由于当前全球经济形势不容乐观,中国高净值人群在进行海外金融投资时认为最主要的挑战是当地的法律和税收政策,占比60.5%,其次是投资风险评估,信息获取,但随着人民币出境投资渠道监管趋严,“资金壁垒”这方面的阻碍则会大大提升。

5未来展望     

未来高净值客户投资海外产品出发点主要在于多元化投资分散风险,因此对海外投资的选择偏向于稳健类型,香港和新加坡都不乏是进行海外理财的优选途径。


香港:香港保险是美元保单,可以分散风险,而且香港没有遗产税,能够合理的避税。另外香港保险公司都是全世界顶尖的保险公司,比如AIA,保诚,AXA,大都会等国际排行公司,专业程度高,法律体系比较完善,这正是为什么香港保险这么火爆的原因之一。

投资移民

新加坡:新加坡企业税和个人所得税比着其他国家都是相对较低的,同时,赠予税、遗产税,以及海外资产税目前暂时不用征收 。标准普尔给予新加坡AAA信贷评级,无中央银行,由金融管理局监管,金融法律健全,货币发行有国外资产支撑,是全球最优质的金融中心。

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