想在英国买房,您的资金能过得了英国政府反洗黑钱检查吗???-想在英国买房,您的资金能过得了英国政府反洗黑钱检查吗???-【移投策】

想在英国买房,您的资金能过得了英国政府反洗黑钱检查吗???

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2017-06-12


由于人民币持续贬值,资金外流风险不断加大,中国政府持续调整金融政策,进一步加大对洗钱、恐怖融资及腐败、偷逃税等犯罪活动的监测和打击力度,大力度管控资金外流!然而,您的资金就算到了英国就可以投资买房了吗?刘博士律所为您详细解说英国买房相关政策!


证明资金的合法性是购买房产的前提,若你不能证明资金的合法性将不能成功的在英国购房。购房涉及大笔资金容易导致很多违法的行为出现,例如欺诈和偷税漏税等等.


购买房产的资金有两种,全额银行现金或者首期付款加银行贷款。银行贷款这一部分资金将由银行直接转到您的委托律师账户,无须通过反洗黑钱检查。但是您的所有其他购房资金都必须通过政府反洗黑钱检查!


近年来政府反洗黑钱检查行动导致了很多想买房子的人由于无法提供资金来源而受到了限制,律师们也需要做很多相关的工作去证明这些资金来源的合法性。很多客户首先是不了解政府有这项反洗黑钱检查的规定,还有就是关于资金来源无法提供合理的证明而最终遗憾而归,尤其是华人买家还涉及到境外资金,所需提供的文件全是中文,只有华人律师才看得懂!我们律所拥有丰富的购房经验,现根据我们的经验,总结一下您如果需要买房,您该怎样解释您的资金来源以满足政府反洗黑钱检查!


资金来源证明的分类包括8大类型,分别是存款养老保险,销售股票所得,销售其他资产所得,遗产所得,购买英国公司股票或债券的利息所得,博彩所得,及补偿奖励值得注意如果购房自己来源于父母也需要证明资金来源.

1.      存款

这里指的存款包括工资,退休金以及年金,而这些资金最好的证明是去银行开具6个月的银行流水证明这些资金确实是从公司所得来的,并且银行账户余额以正常趋势逐渐增加.(若银行帐号不止一个则应该分别开具6个月的银行流水)

2.      养老保险

若你的资产来源于养老保险,则应该出具养老金的书面证明与开具银行流水显示这些资金确实来源于养老保险公司.

3.      销售股票所得

提供公司股票发行计划的复印件以及银行流水证明资金来源于公司.

4.      销售其他资产所得

如果销售的资产在国内,则需出示相关房产证明和出售证明;如果销售资产在英国,则需要出示银行流水证明资金从律师帐户转出.

5.      遗产所得

需要正式遗嘱证明复印件,并且上面明确显示你作为遗嘱受益人所继承金额以及银行流水显示资金是从律师代理或者遗嘱执行人账户转来的.

6.      购买英国公司股票及利息所得

公司利息发放证明复印件,公司账户复印件以及你的银行流水证明资金确实从公司转来的

7.      博彩所得

获奖/赢钱收据复印件以及银行流水证明资金是从博彩公司得来的

8.      补偿奖励

相关信件的复印件证明从律师或者司法处得到的补偿安置银行流水证明资金来源于第三方/律师/法庭.

律师不接受任何房款现金,因为这使得资金来源证明更加困难,所以你不能依赖直接把现金交给你的律师。如果你把大量现金存入银行再把它转给你的律师,这样也会使得资金来源难以证明。你的律师如果怀疑你资金来源不合法是有权利上报的,如果她们不这么做将会被视为违反法律规定。

我们希望以上解说能让大家进一步了解英国政府反洗黑钱检查的规定,能够顺利的购买房产。我们祝愿所有华人都能在英国安居乐业!

 

刘博士是英国执业律师,拥有二十多年英国律法经验。刘博士律所是顶尖华人律所,拥有出庭资格。我们拥有一流的律师、一流的团队,将为每一位客户提供专业、高效、量身定制的贴心服务,确保每一位客户在英生活与事业的顺利和成功。我们本着以客户利益为第一优的原则,提供体贴、周到、安全的誠信法律服务,让您在英的生活更加方便和舒适。



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