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多半高净值人士已把“鸡蛋”放在海外

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2017-08-22

随着中国富人的社会资源累计越来越多,全球化越来越显著,他们学会了不把鸡蛋放到一个篮子里,从而实现了不会因为某个空间某个时间点的社会动荡而让其倾家荡产。如今,越来越多人选择

移民、海外置业或海外投资,那么为什么说中国高净值人群需要进行海外资产配置?

据统计,过去四年,中国高净值人群在境外投资的比例几乎增长了一倍,拥有境外投资的高净值人群所占的比例从19%增长到了37%;特别是那些可投资资产高达1个亿的超高净值人群,他们拥有境外资产的比例今年已经达到57%。

由兴业银行与波士顿咨询公司(BCG)最新联合呈现的研究报告《中国私人银行2016:逆势增长全球配置》报告显示,至2015年底,中国个人可投资资产总额约为113万亿人民币,预计到2020年底,中国个人可投资资产总额将保持12%的年均增长率,达到200万亿人民币。

同时,得益于较高的收入水平、丰富的投资渠道所带来投资收益,高净值家庭财富规模也将维持平稳增长。预计到2020年底,高净值家庭的数量将自2015年的207万户增长到388万户,保持年均13%的增速。

就目前国际、国内的经济形势和中国特殊的国情来看,中国人海外资产配置将成为一种趋势,并且海外资产多元化配置将成未来主流。

对新兴的财富拥有者来说,选择海外资产配置的主要原因,是从投资多样性和风险管理等因素进行考虑的,以此来对冲国家风险、对冲汇率/利率/购买力风险,保护财产安全及个人隐私。

不把鸡蛋放在同一个篮子里,已经是高净值人群的共识。在国内“资产荒”背景下,这个“篮子”的边界正在逐渐从国内向海外扩展。其中以海外房产投资和基金产品投资为主。权威机构分析,2016年上半年亚洲投资者跨国房地产投资总额达到270亿美元。其中,中国投资者的海外房地产投资占总额的60%,高达161亿美元,比去年同期增长超过一倍。基金投资方面,以投资澳洲为主的澳中投资基金为例,主要以房产和高档写字楼为投资标的,帮助国内高净值人群进行海外投资。

胡润百富公司总裁兼首席研究员胡润强调:“今年的趋势正在超出移民范畴,更多与全球资产配置有关。中国富人们现在的主要目标是在将三分之一财富布局海外,其中购买房产和海外投资是优先选择。

其实,从国际惯例来说,中国人海外资产配置比例还是算偏低的。从数据来看,发达国家家庭海外资产配置的比例大概在15%左右,而中国比例不足4%,绝大多数中国家庭是没有海外资产的。如果中国经济继续发展,随着国民财富的累积,高净资家庭和人群数量将继续扩大,那么毋庸置疑,这一比例是会持续攀升的。

从中国国内的市场情况来看,中国人的财富分配和投资模式也是在不断进化。拿房地产投资来讲,中国人投资房地产从最早期的只关注自身所居住的城市,到近几年开始全国范围内投资,到现在有少部分人开始关注海外的房产投资,这也是一种进步过程。这是随着市场逐步开放和信息传播,技术提升,壁垒降低,形成的必然趋势。

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