CRS来真的了!中国将清查100万美金以上账户!-CRS来真的了!中国将清查100万美金以上账户!-【移投策】

CRS来真的了!中国将清查100万美金以上账户!

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2017-09-01

税务大数据比对的时代来临!清查个人银行账户成为重点,任何一个异常都可能引起税务注意!

国务院发布《国务院关于激发重点群体活力带动城乡居民增收的实施意见》

(1)要推行非现金结算;

(2)全面推行银行代发工资模式;

(3)还有就是要建立个人收入和财产信息系统;在确保信息安全和规范利用的前提下,多渠道、多层级归集居民和非居民个人的收入、财产等相关信息,运用大数据、云计算等技术,创新收入监测方式方法,提升居民收入信息监测水平。

尤其是对在册职工以现金方式发放工资,以防止逃避个税。另外,你要是不听话,直接冻结你所有银行卡。



大方向:100万美金以上账户明年就查!

将清查所有账户!

早在2017年1月1日开始,中国境内金融机构对在本机构开立的非居民个人和企业账户进行识别,收集并报送账户相关信息,由国家税务总局定期与其他国家(地区)税务主管当局相互交换信息。中国首次对外交换涉税信息的时间确定为2018年9月。

与此同时,参与此次标准的104个国家和地区也会通过尽职调查程序识别中国税收居民个人和企业在该国家和地区开立的账户,也会收集这些人的账户名称、纳税人识别号、地址、账号、余额、利息、股息以及出售金融资产的收入等信息,并与中方交换。

简单点说吧,如果你是该在中国交税的税收居民,但你的收入储存在海外账户里,以前中国税务方面无法知悉,完成不了税收程序。可是现在,你能被海外那家银行识别为中国的税收居民了,它将会把你的信息转交给了中国税务方面,你就必须得按照中国方面的规定上交税收了。

同样的道理,如果是你是外籍华人、外国永久居留权取得者,或者在境外停留超过一定时间的华侨,根据所在国(地区)法律已经构成当地税收居民,你储存在中国的收入也会被中国方面告知当地税务机构。

这是全球税收合作的一部分,中国和其他国家税务部门互相交换信息,打击利用海外帐户逃税的行为。这么说吧,全球主要国家利用税收系统,集中进行的“打土豪、分田地”行为。



锁定人群:600万以上账户明年先被查

而面对这样一个浩大的工程,中国税务方面也要一步一步来。

按照中国签署此标准的时间表:

1---2017年1月1日

中国境内的金融机构开始按照标准履行尽职调查程序。

2---2017年12月31日前

中国境内的金融机构完成对存量个人高净值账户(截至2016年12月31日金融账户加总余额超过100万美金(约600万元)的尽职调查。

3---2018年12月31日前

中国境内的金融机构完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。

4---2018年9月

中国进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息。

CRS目的:中外联合打击逃税!

有人说了,查非居民金融帐户,主要是查老外,跟我们有一毛钱的关系么?

别天真了,当然有啊。表面上,非税收居民信息弄的是老外的个人与企业,但中国有多少富翁变成了老外,回国投资买房买股的,这些人本来中国不纳税或者纳很少的税,移民到美国也很少纳税,像贩毒洗钱似的用现金交易,这些人,再过两年全都逃不了了。

别以为中美这些国家的政府税务部门是吃素的,以前不动,只是规模不大不想动,现在移民到一定规模了,猪养肥了,就想动一动这些人。还有国内有些个大佬们,情怀口号喊得震天响,很多也是移民出去的外国人,也得查。

如果以后39个意向国都互相提供类似的财富信息,有钱又不想纳税的人,除了移到开曼群岛、巴拿马,就只能移民到火星上去了。估计太平洋、印度洋上美丽的离岸小岛、避税天堂的护照价格得涨。等到G20搞惦了,这些国家估计会联合敲打这些美丽的小岛。

现在已经有这样的案例,公司在境外赚了钱,部分打到公司老板的境外帐户外,被抓包罚了款。现在只是个案,如果以后由国外税务部门提供中国纳税人的信息,那国内的税务部门还不是想查就查,想罚就罚?



影响人群:对普通人生活的影响

首先,对于目标群体来说,如果您是外籍华人、外国永久居留权取得者,或者在境外停留超过一定时间的华侨,如果根据所在国(地区)法律已经构成当地税收居民,记得按时向当地交纳税款。

如果您仍是中国税收居民,国家税务总局将通过与所在国(地区)税务主管当局开展信息交换取得您的境外账户信息,记得回国交纳那部分税款。

其次,对于我们每个人的日常生活来说,开设银行账号之前就先要办理一份声明了。

从今年1月1日起在金融机构开立新账户的个人和企业,在开户时仅需额外填写一份声明文件,声明其税收居民身份。对个人而言,需要声明是否为中国税收居民或者非居民。

这意味着中国税收居民也应配合金融机构完成税收居民身份确认,但仅需在声明文件上勾选中国税收居民即可。

风暴来临前:一场大动荡即将来临

还记得中国留学生加拿大买了上亿豪宅的新闻吗,当时看了我就呵呵了。

许多中国富人在温哥华通过以亲属或者公司的名义购买数百万豪宅,逃避个人收入所得税以及资产增值税等。环球邮报称,这种情况在加拿大普遍存在,加拿大目前已经针对此收税,极大地打击了这批海外逃税者。

目前调查消息一出,上海B股狂跌,这两天从煤炭到汇率到B股,再加上韩国、新加坡经济如同崩盘,市场神经兮兮的,估计其他老外投资多的资产也得跟着跌。真是山雨欲来风满楼。

中国富人或官员向海外转移资产,他们在海外的账户暂时不会被触及,这些人时刻观望,准备新的场所。移民到税收比较重、对居民海外税收查得很严的美国,恐怕已经不是一个好选择了。

涉税尽职调查,那对财富基本上是一网打尽。政府手里又多了个重型武器。诸位,好自为之吧。

应对策略:高净值人群如何应对

面对各国对反洗钱和打击逃税的政策越来越严格,企业家和高净值人群需要提高警惕避,免被市面上各种打着“规避CRS”的幌子上来就卖产品的公司忽悠!

CRS本质是一个税务问题,所有不解决税务问题的任何所谓筹划方案都是耍流氓。只关注税务问题的筹划方案是片面的,必须将税务问题与资产保护与财富传承结合起来才有意义。


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